设置“刷流水”可办贷款陷阱 一男子涉嫌电诈遭刑拘

　　“有人需要贷款吗？刷流水只需要提供银行卡，取钱刷一下流水就能轻轻松松实现，设置无抵押、可办效率高！贷款”

　　“这么好？陷阱嫌电刑拘正好我急着用钱。反正只要我不出钱，男涉就不可能上当涉嫌犯罪。诈遭”

　　近年来，刷流水网络诈骗案件屡见不鲜，设置大量诈骗赃款通过银行层层转移，可办最终流入犯罪分子手中。贷款这其中，陷阱嫌电刑拘不乏一些人为了蝇头小利或者其他好处，男涉提供自己的诈遭银行卡帮助犯罪分子转移赃款。在金钱驱使下，刷流水他们不仅落入犯罪分子精心设置的陷阱，而且其行为已经触碰了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的法律红线。该行为本质上是利用银行账户帮助电信诈骗犯罪团伙转移钱款，行为人自己也会受到法律的严惩。

　　案例：

　　为3万元贷款资格

　　成诈骗团伙转移资金中间人

　　近日，记者从芦山县公安局获悉了这样一个案例：2024年7月25日，芦山县的杨某接到一位自称是平安银行工作人员的电话，对方问杨某是否需要贷款，杨某表示确实想贷款3万元，随即添加了对方为微信好友。对方一通操作后，很遗憾地告诉杨某，因为他流水太少无法通过贷款审核，但有办法帮他，银行也经常遇到类似的贷款人。方法就是，银行可以提供一定资金，先转入贷款人的银行账户中，然后银行再派专门做贷款的工作人员找到借贷人将现金提取带走，这样一来二去，借贷人名下的银行卡有了流水记录，就基本能通过贷款审核了。

　　杨某一听还有这样的好事，立马就同意了对方的建议，随后对方便将5万元打到了杨某的银行账户中。几天后，果然有一位自称平安银行工作人员的男子周某与杨某联系，杨某马上将该笔资金取出后交给了周某。本以为这样一通操作下来就可以获得3万元贷款资格的杨某，却稀里糊涂成了诈骗团伙转移资金的中间人。经核查，该笔资金为被害人丁某的被诈骗资金。目前，犯罪嫌疑人周某已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

　　提醒：

　　君子爱财  取之有道

　　莫为蝇头小利触犯法律

　　警方提醒 ，随着金融犯罪案件增多，诸多嫌疑人由于法律意识淡薄，为牟取蝇头小利，在明知入账钱款系犯罪赃款的情况下，为了“赚快钱”，提供自己名下银行卡，配合对方刷脸认证、转账取现，这样的行为已经触犯了刑法的规定，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在电信网络诈骗犯罪中，提供银行卡并取现帮助他人转移赃款的行为，是实现诈骗分子犯罪目的的重要一环，同样构成犯罪。

　　值得注意的是，出售、出租本人银行卡后又提供转账、“刷脸”等行为配合转移赃款的，客观上属于帮助上游犯罪分子逃避公安司法机关的追诉和打击。犯罪分子会通过给“好处费”、办理贷款等名义，拉拢组织线下成员并引诱群众为其接收、转移、隐匿犯罪所得。因此，买卖、出借、出租银行卡、电话卡，不仅会为自己或者他人的财产安全带来严重隐患，更有可能成为电信诈骗犯罪团伙的帮凶，让自己坠入违法犯罪的深渊。

　　芦山公安温馨提示，君子爱财，取之有道。广大群众在提高反诈防骗意识的同时，切勿将自己的个人银行卡、身份证等出借他人使用。请牢记：莫心存侥幸以身试法，为蝇头小利锒铛入狱！

　　芦山县公安局  本报记者  李晓明

　　法条链接：

　　掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

　　《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。